孟加拉国央行失窃三大悬疑：为何延迟通报？

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15日，孟加拉国央行行长阿蒂·拉赫曼(Artie Rahman)因2月份8100万美元海外存款被盗而突然辞职。

一个国家的中央银行存款怎么会被盗？被盗的巨额资金流向何处？为什么要责怪央行行长？

[中央银行怎么会被盗？】

2月4日，一名黑客入侵了孟加拉中央银行在纽约联邦储备银行开设的账户，试图通过电子转账向菲律宾和斯里兰卡的几个账户转移近10亿美元。

据孟加拉中央银行的一位副行长称，就在黑客不断发出指令并向大约8100万美元转账的时候，转账银行德意志银行(Deutsche Bank)起了疑心，随后确认了与孟加拉中央银行的交易，从而阻止了转账并避免了进一步的损失。

央行官员还透露，黑客首先闯入央行系统窃取其转账支付安全证书，然后向新西兰联邦储备银行发送数十份转账申请。与此同时，由于巨额资金流入个人账户而非其他银行机构，据报道，新西兰联邦储备委员会向孟加拉国发出了警告。

然而，孟加拉国财政部长阿布·马尔·穆希特上周表示，“新西兰联邦储备局必须对此负责”，该国考虑起诉新西兰联邦储备局以弥补被盗损失。

另一方面，新西兰联邦储备局否认其系统遭到破坏，并以保密的名义拒绝解释是否有任何资金从其管理的孟加拉国中央银行账户流出。

大约有250家中央银行、政府和其他机构在新西兰联邦储备银行开设了海外账户。这些账户通常持有美国国债、政府债券等。，并依靠swift进行连接和交易。

孟加拉国的海外账户目前拥有约280亿美元的资产。尽管盗窃被中途制止，但8100万美元的金额仍可被称为历史上最大的银行盗窃案之一。

[这笔巨款去哪里了？】

据悉，黑客攻击孟加拉国中央银行账户的转账交易在第五次交易中被暂停，前四次向菲律宾的基金交易总额约为8100万美元。目前，菲律宾议会反腐败委员会已参与调查。

菲律宾的里扎尔商业银行上周表示，正在调查从其分行提取8100万美元的案件。奇怪的是，当钱被取出时，这家分行的闭路电视就失灵了。

然而，菲律宾议会反腐败委员会主席特奥菲斯托·金戈纳(Teofisto Jingona)表示，经过调查，这笔钱最终通过一家外汇经纪公司流入了菲律宾的一名当地人和两家赌场。这家外汇经纪公司拒绝置评，一名赌场官员拒绝回应，因为此案正在调查中。

菲律宾检察官表示，他们将起诉里扎尔商业银行分行的经理和8100万美元提款账户的持有人。分行经理否认行为不当，并辩称自己是当地电视台的替罪羊。

不过，金戈纳表示，由于赌场不受中国反洗钱法律的约束，尚不清楚流向赌场的资金最终能否收回。

孟加拉国中央银行正与菲律宾反洗钱机构合作追查被盗资金。据孟加拉中央银行称，部分资金已被追回，而菲律宾方面也已被怀疑窃取了部分被冻结的资金。

[为什么通知会延迟？】

2月4日至5日，孟加拉国中央银行的一大笔钱被盗，这让政府蒙羞。然而，丑闻的细节直到上周被媒体曝光后才浮出水面。

穆希特此前表示，他是在一个月后通过媒体得知此事的。事件发生后，他没有收到拉赫曼的通知。

拉赫曼在辞职前强调，他对此事感到震惊:“这就像一场军事袭击，就像一场地震。”“我感到困惑和害怕，这可能会破坏我国的经济。我很快听取了专家的意见。请他们前往中国，以确保此类事件不再发生。”

然而，拉赫曼没有解释为什么这一事件被推迟。

穆希特15日向媒体透露，他前一天曾与拉赫曼交谈过。第二天，拉赫曼选择承担责任并辞职。

拉赫曼在任期间，他推行了一项广受欢迎的金融政策，使孟加拉国的许多贫困农民受益，并使他们更容易享受金融服务。然而，在他任职期间，一系列的银行欺诈和国有银行因坏账而遭受的巨额损失也受到了很多人的批评。

来源：零点娱乐时刊