年内至少6家基金销售机构“吃”罚单 违规乱象亟待整改

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我们的记者王思文

近十年来，作为基金销售团队中的“生力军”，基金销售的比重一直保持着高速增长的趋势。然而，在独立基金销售机构快速成长的背景下，少数机构存在一些违规行为。因此，监管部门不断加强监管，加大对违规单位的处罚力度。据《证券日报》记者统计，截至5月14日，今年至少有6家独立基金销售机构收到监管机构的罚款。

北京首创律师事务所高级合伙人桑胜元在接受《证券日报》采访时表示:“这些处罚对行业起到了警示作用。希望基金销售机构能从处罚中吸取教训，严格守法，树立诚信意识，从源头控制、风险管理、售后服务等方面进行规范。”

需要纠正的四大违规行为

近日，作为独立的基金销售机构，国鑫嘉利基金销售有限公司在公司治理、内部管理、合规、风险控制体系建设等方面暴露出问题，被处以暂停基金销售6个月的处罚。据《证券日报》记者观察，截至5月14日，已有5家基金公司宣布暂停或终止与国鑫嘉利的合作。

根据江苏省证监局发布的公告，国鑫嘉利在基金销售业务中反映出四个核心问题。一是产品风险管理体系和投资者适宜性管理体系不完善。国鑫嘉利未向基金投资者披露基金产品的风险评估方法和说明，未通过适当渠道向基金投资者披露调查和评估基金投资者风险承受能力的方法和说明，未定期评估内部控制的有效性。二是公司存在股东长期占用资金、公司财务和人员与控股股东混淆等问题。

浙江孝德律师事务所金融证券法律事务部律师郑力丹在接受《证券日报》采访时表示:“产品风险管理体系和投资者适宜性管理体系的不完善，将导致投资者无法正确识别风险，影响其风险承受能力，最终侵犯其合法权益。但是，公司的资本治理结构并不完善，这将影响公司的财产独立性，从而损害投资者的权益。”

除上述两点外，基金销售机构存在的违规行为还包括反洗钱工作执行不力。国鑫嘉利早前通过微信公众账户办理基金销售业务时，没有按照反洗钱规定的相关要求识别部分客户。最后，公司的岗位人员管理制度不完善。公司具有基金从业资格的人员少于10人的，未在5个工作日内向中国证监会报告，公司高级管理人员变更未向监管部门备案。

“洗钱是一种严重的经济犯罪，它破坏了市场经济的有序竞争，损害了金融机构的声誉和正常运作，威胁到金融系统的安全和稳定。因此，公司不识别投资者身份，这可能导致犯罪分子通过合法形式掩盖非法目的，从而达到洗钱的目的。”郑宜丹律师对《证券日报》记者表示，“同时，基金销售机构的人员还必须保持高度的敬业精神和行业道德要求。”

严格遵守法律

这个行业可以稳步发展

根据东方财富选择的数据，截至5月14日，中国共有140家具有基金代销资格的独立基金销售机构。大多数基金销售机构可以严格按照监管要求开展业务，但也有少数公司玩“边缘球”现象。新《证券法》实施以来，对机构违规行为的处罚力度明显加大，监管部门不断采取措施整顿基金销售机构，处罚力度罕见。

据《证券日报》记者统计，截至5月14日，一年内至少有6家独立基金销售机构受到监管处罚。其中，嘉利基金销售有限公司、泰成财富基金销售有限公司、深圳市新城基金销售有限公司、金安基金销售有限公司被责令暂停基金销售业务6个月，深圳市亿通基金销售有限公司被责令暂停基金销售业务12个月，财富基金销售(上海)有限公司被责令立即暂停基金销售业务。

综上所述，上述被处罚机构存在部分岗位人员不符合要求或缺岗、产品风险等级不匹配、投资者适宜性管理制度不完善、材料不及时提交、宣传夸大、资金被股东占用等问题。

对此，郑一丹对《证券日报》记者表示:“监管部门的打击很大，对违规行为进行处罚对于规范整个基金代销市场具有深远的意义，同时也对其他基金代销公司起到了警示作用。”

桑胜源表示，只有严格守法，树立诚信意识，从源头控制、风险管理和售后服务等方面进行规范，行业才能健康发展，稳步前进。

据《证券日报》记者介绍，目前各机构代销资金的数量存在很大差异，可谓“冰与火”。其中，田甜基金代销基金数量最多，达到5204只(a股和c股合计，下同)，上海好买基金、蚂蚁基金、米英基金、同花顺基金等四家第三方基金销售机构也有4600多只代销基金。

与总部独立基金销售机构的代销基金业务相比，近一半的基金销售机构代销基金少于700只，35个小机构代销基金少于100只，占四分之一。

“在互联网的背景下，独立的基金销售机构在市场上占据了很大的优势。”一家基金公司互联网渠道代销业务负责人表示:“这些独立的基金销售机构通过互联网销售渠道的优势，实现了基金领域平台流量的加速实现，公司平台、渠道和客户资源的优势日益稳定。这也叠加了基金销售组织的竞争，导致一些组织缺乏竞争优势，逐渐被市场所放逐。

来源：零点娱乐时刊