当心！华人私下换汇，美国所有银行解除关系，永久封号

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最近，由于中国外汇管制的收紧，中国公民需要更多地关注新政策，即“超过等值1万美元的汇款将被视为大额交易予以报告”，此外还限制每人每年购买5万美元的外汇。

购汇表格也要填写，严禁用外汇购房。

因此，对许多中国人来说，兑换美元成了一个大问题，他们想找个人私下兑换，但这被美国银行关闭了。不仅要被抓住，还要面临起诉！

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美国联邦调查局盯着中国人，并在改变后被逮捕

一位中国律师说，一位中国网民任(化名)想在美国买房，于是通过互联网在南加州选了一套房子。

他需要支付30万美元买房子，但他只有人民币现金。最初，中国政府只允许一个中国人每年兑换5万美元，但随着最近外汇管制的收紧，5万美元的兑换已成为“过去式”。

就在任正非急着用钱的时候，有人建议他可以试着在美国找朋友。他说:你把等值的人民币存入你朋友在中国的银行账户，然后在美国开一个美元账户，让你朋友把30万美元存入你的美元账户。

任正非认为这是个好主意，于是他向微信群中的美国“朋友”寻求帮助。居住在洛杉矶的美籍华人梅(化名)表示愿意合作，但前提是汇率高于市场价格。

任先生觉得对方的要求并不过分，但为了慎重起见，任先生没有一次性兑换30万美元，而是分三次进行，每次兑换10万元。

两人在洛杉矶的一家酒店见面后，梅先生按照承诺给了他10万美元。任正非高兴地开车来到银行，准备将第一笔交易存入他的美元账户。

但是一些警车在他去银行的路上拦住了他。便衣警察来到他的驾驶座，让他打开存放10万美元的行李箱。

任正非立即意识到，整笔交易从一开始就被警方盯上了，但他别无选择，只能乖乖地打开行李箱，眼睁睁地看着警方没收10万美元。

代理人给了他一张收据，要求他按照上面的地址在指定的时间去警察局，“并说明清楚美元的去向。除非他能证明这10万美元是清白的，否则这笔钱将被美国政府没收。此外，他还可能因涉嫌洗钱而被检方起诉。

交易所被抓了！不仅参与洗钱，还参与大麻案件

洛杉矶一家律师事务所的律师透露，一名中国人陈(化名)一个月前想把人民币换成美元，然后在洛杉矶买了一套房子，和他在美国读书的儿子住在一起。

起初，他想用“蚂蚁搬家”的方法，但最近，由于中国的外汇管制，“蚂蚁搬家”的策略不起作用了。他别无选择，只能通过“地下钱庄”的渠道，但陈先生怕被骗，不敢兑换一次。

因此，陈先生首先将300多万元人民币存入中国“地下银行”的银行账户，然后来到美国兑换等值的美元现金。

他和对方约好在南加州蒙特里公园的一家汽车旅馆见面，对方亲自给了他20万美元现金。

陈先生满心欢喜，高高兴兴地开着车，每人带着两捆10万美元，却被南门的警车拦住了。

这让陈先生感到很奇怪，“南门派出所的警车是怎么到蒙特雷公园执法的？

当警察到达时，他们直接问他，"车里有什么值钱的东西吗？"陈老老实实地告诉对方，车里有20万美元，但他没想到的是，警犬竟然从他的两包钱里嗅出了大麻的味道，结果可想而知。

警方以“涉嫌洗钱和非法经营大麻”的罪名当场逮捕了陈先生，此案目前正在法院审理。

据负责受理此案的辩护律师分析，南门警察局很可能长期以来都在盯着地下钱庄兑换美元，怀疑他们的美元现金是非法经营大麻获得的，而陈先生兑换的20万美元是刚从大麻店里拿出来的，所以闻起来像大麻。

律师建议中国人不要通过地下银行兑换美元，因为100%的地下银行都是非法经营的。如果你只注意一点点，你那几百万的人民币就可能“被肉饼打得毫无还手之力”，如果你不注意，你就会被抓进监狱，成为第二个、第三个“陈先生”。

只是帮助一个朋友，它也被查封了

和宣石一样，小C被大通银行关闭，但不同的是，小C没有和别人换钱，而是因为帮了一个朋友而惹上了麻烦。

接受采访时，Jr说:“我朋友的银行账户被关闭了，因为他没有银行卡，但是他要交学费，所以他想把钱存到我的银行卡里，用我的卡在网上交学费。”结果他两天没交学费，我的卡被银行封了。”

大通在洛杉矶县西科比纳的客户经理苏在接受采访时表示:“美国银行对资金来源非常敏感。如果银行认为客人的资金来源不明，银行将选择终止与客户的关系。”

这对国际学生来说是真的，更不用说那些想在美国投资房地产的人了。

边肖提醒中国移民要注意！尤其是新移民！美国联邦调查局一直在关注中国的私人外汇交易，并派出中国特工卧底对付你以掌握证据。

中国人私下交换外汇，并被银行查封

宣石是在洛杉矶学习的大三学生。由于父母给她寄了两次钱，被银行退回，经过朋友介绍，她遇到了一个专门帮助人们将人民币兑换成美元的“中介”，但没想到这个“中介”是一家地下银行。

宣石说:“因为是一个关系很好的朋友介绍给我的，而这个朋友自己也说她的学费是换钱的人换的，那么我绝对相信我愿意找那个人帮忙换钱。”

之后，宣石要求她的父母和家人将人民币注入她在中国的支付宝和微信账户，然后在洛杉矶找到“中介”将人民币兑换成美元现金，然后将兑换后的美元存入美国银行卡。

根据宣石的回忆，每次她换钱，都是在不同的地方见面，而且都是在晚上。每次“中介”都派不同的人去换钱。

但是每次我换钱的时候，我都按照一个好的金额跟他换。我从来没吃过东西，而且兑换费用也不高。

就这样，宣石三次要求某人兑换美元，但没想到蔡斯关闭了宣石的账户，并给她发了一封信，说她将永久终止合作关系。

宣石起初并没有认真考虑，并试图更换银行，但她没想到，一个又一个，银行一个又一个地查封了她的账户，现在没有银行愿意为她处理这个账户。

边肖温馨提示

如果私下交换不是为了赚钱和做生意，交换本身就不是非法的。

但是，如果资金来源不当，例如涉及毒品或色情，那么交易双方都构成洗钱罪。

根据银行的规定，如果怀疑资金来源，而且储存金额达到5000元，银行必须向联邦机构报告；如果没有可疑资金，存储金额达到25000元以上，即必须向联邦机构报告。

如果洗钱金额达到50万元，你将被监禁10年，除了被视为洗钱，你还可能被骗。

有人曾经因为交换了大量的钱而以外汇作为诱饵。结果，他们被打倒了，钱被拿走了。所以不要尽力而为！

来源：零点娱乐时刊