银监会打击电信网络犯罪：每人每行开借记卡不超4张

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新华社北京3月14日电据银监会网站14日消息，银监会已全面部署银行业打击电信网络新的违法犯罪活动，并严格管理实名制。原则上，同一商业银行为同一客户开立的借记卡不得超过4张，以遏制电信网络中非法开卡、随机开卡、批量开卡等新的违法犯罪活动的第一步。

为充分配合公安机关做好新型电信网络犯罪的打击和管理工作，保障人民群众的财产安全，银监会近日下发了《关于银行业打击和治理新型电信网络犯罪有关工作事项的通知》(银监发[2015]48号)，对银行业打击和治理新型电信网络犯罪进行了全面部署。

一是严格的实名制管理。银行业金融机构要充分利用身份证网上核查等技术手段，认真审查经办人员的身份证件，坚决杜绝非法开卡、乱卡、批卡等问题。

第二，严格限制开卡数量。同一商业银行为同一客户开立的借记卡原则上不得超过4张。对于已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构应主动联系发卡客户进行验证。经核实，如发现不是本人自愿办理的，暂停服务并妥善处理。

三是银行卡安全管理水平全面提升。银行业金融机构要全面梳理和完善业务流程，提高内部控制水平，加强银行卡安全管理，不断加强行业自律，严格履行社会责任。

此外，48号通知还从建立联系机制、加强宣传教育、建立健全考核、奖惩和问责制度等方面对银行卡业务的监督管理提出了全面要求。

据了解，48号通知的颁布，将推动银行业金融机构进一步加强银行卡业务的规范化管理，遏制电信网络新的违法犯罪如非法开卡、乱开卡、批开卡的第一步，从源头上切断犯罪分子获取犯罪工具的途径，对打击电信网络新的违法犯罪和保护人民群众生命财产安全具有重要意义。

来源：零点娱乐时刊