“拍电视剧都没有这么用心 这些金融诈骗要小心”

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最高人民检察院公诉厅长陈国庆宣布，年，全国检察机关公诉部门受理非法集资案件9500起。 其中，非法吸收公共存款案件8200起，集资诈骗案件1200起。

随着互联网金融的兴起，在领域内大胆创新和越界违规的区别还存在争议的时候，各种金融诈骗已经嗅到了机会，原来民间非常活跃的传销、赌博、旁氏诈骗层出不穷，借用新鲜名词重新包装后，出现在人们面前。 在这样的时代，缺乏理财知识的普通投资者更加迷茫、无力。

但是，识破金融诈骗的方法其实也很简单，总结起来不过是以下几种。

道路1 :超高收益+快速发展下线

投资最基本的法则是风险和收益成正比。 这种高收益的金融产品一般面向有资格承受风险的投资者。 天上掉馅饼也会先被贵的人收走，但高收益项目直接推到普通人面前的时候，就不太好了。

高收益背后有高风险，超高收益背后可能有欺诈。

例如，200人欺骗15亿元的中宇慧通(全称中宇慧通资产管理集团有限企业，前身为中宇慧通担保有限企业)，向投资者承诺24%的年化高利息，结果投资者被骗得血本无归，许多人患抑郁症不幸身亡。

详细情况请参见野马财经报道“拉龚琳娜、冯仑、毕淑敏“站台”中宇慧通道: 200人被卷走15亿元”。

中央财经大学教授欧阳日辉对野马财经(微信公众号: ymcj8686 )说，如果小贷企业为了借旧物而进行庞氏骗局，他不会在意借款利息的高低。

去年烧了一年“中券资本”，号称400%的杠杆，投钱直接翻四倍，每周可以提取总额1%的“静态收入”。 一位中券资本销售人员对野马财经(微信公众号: ymcj8686 )表示，在这一年中，中券资本创造了无数亿万富翁，甚至亿万富翁。

中券资本的所谓“资产证券化”产品，对于对接的实体资产，销售人员只是粗略地归纳为海外的房地产、旅游项目，没有公布如何增值、有什么风险等新闻。

一方面资产边缘虚无，另一方面中券资本提出“文芳阁财”的口号，鼓励旧会员加入新会员。 如果旧会员迅速发展新会员，新会员投资倍增后总额10%的“动态收入”不可能一次重复提取。

这种快速发展下线的模式和传销一样。 老会员的利益来自新会员的投资，这是旁氏诈骗的经典之路，最后拨的人不会流血吧。

详情请参阅野马财经报道“400%收益”中券资本20亿美元“资产证券化”迷局”

前几天，让会员周入的中券资本已经出现了提现困难的现象。 中券资本背后的操作者又策划了一个新项目。 封面基本相似，收益更高的“国盟证券”和“天宫三号”。

国盟证券的普及词是这样写的。 “静态恐怖，动态惊奇！ 月收入百万，可以轻松取得。 没有一家企业能百分百赚钱。 只有国盟普惠证！ ”。

真的很可怕，真的很厉害……

路线2 :拉名人之家[/s2/]

精明的局者们当然不止自吹自擂，如果沉迷于广大人民群众，寻找被信赖的名人来站台，也会得到最好的广告效果。 但是，对此，大家抱着吃瓜的心情来看就行了。 千万不要相信迷信。

例如，许多项目已经逾期的p2p蓝金所，看到挖掘机代言人唐国强老师的号召力，曾多次推动“牵手唐国强”。

/ h/ [ p ] [/p ] ]但是，青金所被律师函打脸，唐国强表示与青金所没有任何业务合作 / p/h /

[ DIV ] [/DIV ]详情请参阅野马财经报道“被唐国强打脸的网络贷款平台“蓝金所”的客户服务器。

除了这种虚假的普及之外，有时一个名人真的来到一个企业的平台上，也不一定能信任这个企业。

去年3月，电影《叶问3》票房被伪装的上海快鹿集团多次委托郎咸平父子站台，据相关企业网站消息，郎咸平在快鹿集团核心子企业“上海东虹桥融资担保股份有限公司”担任指导工作。 而且快鹿和郎氏父子有很多好处。

/ h///h///h// h// h// p// p (郎咸平和上海快鹿集团典型业务板块的新盛典为董事长汪国锋照片)

详情请参见野马财经报道《【独家】郎咸平幼子任快鹿集团副社长、郎家与施建祥的关系几何。 ’

中宇慧通也于年作为承包商出资赞助论坛，出席万通集团冯仑、男高音歌唱学员横琳娜、作家毕淑敏，为企业发放“贴息”。

/ h/ [ p ] [/p ] ]图为横琳娜出席中宇慧通活动时与中宇慧通总裁杜小平合影[/p ]

中宇慧通被骗的群体中，也有高学历、高智商、高收入的“三高”群体，有很多金融从业者。 名人主场的效果不容忽视。

/ h/ [ p ] [/p] ] [ p ]图中宇慧通的普及刊物之路3 :炫耀企业的背景[/p ]

明明是普通民营企业，自称自己是来自海外的大型跨国集团，或者自称有上市企业背景，对不明真相的大众也是杀伤力很大的。

中券资本自称是在美国怀俄明州注册的大型集团，而野马财经(微信公众号: ymcj8686 )通过跟踪微信公共平台“中券资本投资”，背后的运营主体是注册的吉林省长春市中券资本投资管理有限企业， 该公司负责人也向野马财经(微信公众号: ymcj8686 )确认，他们不是美国企业的子公司。

其新项目“天宫三号”也称为来自英国企业digital bank，包装能力可以说是全新的。

野马财经(微信公众号: ymcj8686 )发现，类似的披着“洋皮”的狼在互联网投资平台上很常见。 野马财经也咨询律师，即使真的有外资背景，从事金融业务，销售理财产品，也必须在中国注册企业，接受中国监管部门的监管。 否则，你知道是违法违规的。

除了海外背景之外，上市系、国资系也是人气可靠的目标。

“上线半年就暴雷:君享金融90后美女社长简历造假，附近央企大腿被公告打脸”文中的君享金融被浙江光大公告为虚假推广。

君享金融的普及词是“君享金融国企控股平台安全国资保障”，公然打出“光大金融”的招牌。

[/p ] ]但野马财经(微信公众号: ymcj8686 )表示，杭州君将投资管理有限企业的工商注册资料

金融诈骗、非法集资也代表两会成为热门话题。

“非法集资大多披着华丽的上衣，利用明星效应、虚拟企业的股东背景等，骗取投资者的信任，抓住老百姓( 603883，股票吧)的从众心理，但这一切都经不起推敲和验证。 ”。 全国人大代表、安徽大学物理与材料科学学院院长孙兆奇指出，“非法集资目前正在从以前的高利率取现转向更隐蔽的方法，有必要制定和规范《放贷人条例》、《反高利贷法》等法律法规。”

3月6日，全国政协委员、中国邮政集团企业总经理、中国邮政储蓄银行理事长李国华就政协《关于加强防范非法集资处置工作的建议》(以下称“建议”)发表声明。 提出了)。

《建议》指出，我国非法集资活动的新特点、新问题主要有:一是犯罪方法的更生升级，“泛理财化”的特点明显。 非法集资经常打着金融创新的旗号，回应社会公众对财富增值的迫切诉求，创造各种“理财产品”，升级犯罪方法。 二是犯罪形式的专业隐蔽，欺诈诱导性强。 三是互联网化趋势明显，波及范围广，难以打击处置。

互联网金融已经走上了合规整顿的道路，假冒互联网金融名义的诈骗也应该卸妆。

文案来源:微信公共平台独角兽金融

来源：零点娱乐时刊