工行马德里反洗钱风波非首例 中资行海外频遭调查

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在这方面，十几家中国银行和中国银联热烈欢迎苹果支付上线；另一方面，西班牙《国家报》报道称，西班牙当局于2月17日搜查了中国工商银行马德里分行。

据称工行马德里分行涉嫌洗钱和逃税。该报告提到，银行员工帮助犯罪团伙从西班牙向中国非法转移了约3亿欧元(约21.8亿元人民币)。搜查行动由西班牙国民警卫队和反腐败检察官办公室联合进行，银行的五名管理人员被带走。马德里分行行长在行动中被拘留。

西班牙警方表示，此次行动是去年对西班牙中国团伙调查的继续，这些团伙涉嫌向西班牙走私大量货物，并在西班牙各地由中国人经营的廉价商店出售。

工行:积极配合调查

事实上，这是自2015年以来中国银行海外分行第三次开展“反洗钱”相关调查。

一直以来，海外业务规模较大的中国银行，以及近年来迎头赶上的中国建设银行和工商银行都没有幸免。

2015年6月22日，外国媒体报道称，佛罗伦萨检方正式要求中国银行米兰分行和297人(其中大部分是居住在意大利的中国人)出庭，接受现金走私等指控。然而，中国银行6月23日在香港交易所宣布，它没有收到意大利司法机构关于合规调查的任何正式起诉文件。

2015年7月21日，美联储发布执法公告，指责中国建设银行存在反洗钱措施漏洞，在规定时间内提交纠错计划，并在2013年第四季度聘请第三方评估机构检查可疑美元交易。这也是美联储首次向中国四大国有银行之一发布执法公告。

据了解，工行马德里分行于2011年1月正式开业，成为工行在西班牙的第一家分行。其客户包括西班牙华人和海外华人客户、中资机构、与西班牙有经贸往来和投资关系的中国客户、当地企业、跨国企业和金融机构等。据报道，去年年底，工行的海外业务约占其总资产的10%。

针对此次事件，工行回应称:“我们正在密切关注此次事件的调查进展，工银欧洲的相关负责人和律师已经赶赴马德里分行。严格执行反洗钱规定，严格遵守法律法规，是我们一贯坚持的基本管理原则。马德里分行正在积极配合调查。”

2月17日，中国驻西班牙大使馆官方网站发布消息称，对工行马德里分行的调查予以密切关注。大使馆表示，中国政府一直要求在海外的中资企业严格遵守中国和东道国的法律法规，依法经营。据大使馆介绍，在西班牙的中资机构已经做到了这一点。

行业:需要加强风险意识

截至目前，工行尚未披露其马德里分行的调查进展。

2月18日，在《西班牙华侨律师事务所公共微博》上发表了一篇名为《中国工商银行》的文章，文章称:“笔者不否认中国工商银行马德里分行可能存在违法情况，但认为这种操作有些过分。警方的执法无可挑剔，但我想问，如果这表明工行今后是无辜的，那么待遇和名誉损失会由西班牙政府承担吗？”

《世界Zheshang.com报》援引意大利华侨贸易协会秘书长、蒽达国际贸易有限公司董事长戴晓桐的话说:“如果马德里的中国工商银行有组织犯罪，那真是言过其实了，紧张不过是大惊小怪。有犯规的可能，但没有必要大动干戈。”

戴对媒体表示，一方面，中国企业要熟悉国际市场环境，另一方面，也要适应国际市场环境。他们不仅要用中国市场的操作思维模式去开拓国际市场，还要抛弃一些现有的操作思维模式。他们应该根据当地的实际情况制定发展战略，扎根于当地的商业生态环境，成为在当地土壤中成长的企业，这样他们才会有深厚的根基和可持续的发展。

一位资深商业银行家向《国家商报》表示，中资银行出海的历史并不短暂，他们积累了一些海外业务和法律经验。然而，近年来，随着国际金融危机不利后果的不断蔓延，欧洲经济复苏乏力。人民币国际化继续加快，中国企业需要更多的金融和资本支持才能走向全球，这也增加了业务类型和运营的复杂性。不排除一些不规则性。这就要求中资银行海外分行进一步增强风险意识和合规水平，否则就不容易适应当地的商业、政治和法律环境。

来源：零点娱乐时刊