揭秘全国最大“地下钱庄” 超千亿人民币转移境外

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Nra账户(非居民账户)最初是由银行系统设立的，以方便海外公司在中国的业务结算。然而，一些不法分子利用它作为非法跨境转移资金的“绿色通道”，对大量海外公司进行虚假注册。

经过一年多的调查，浙江省金华市公安机关侦破了中国首例“地下银行”通过非居民账户非法跨境转移资金的案件，也是迄今为止中国警方查获的案件数量最多、金额最大的非法外汇交易案件。截至目前，已查明涉案金额高达4100亿元，捣毁了8个超限额外汇交易犯罪团伙，采取刑事强制措施100人。

超过1000亿元人民币转移到海外

涉及850多个海外账户

2014年9月，中国人民银行反洗钱部门发现，赵某利用数十家境外公司在中国境内开立的nra账户跨境转移人民币1000多亿元，涉及境内外账户850多个，主要涉及北京、广东、宁夏、安徽、江西等地。9月16日，公安部经济侦查局、中国人民银行反洗钱局、国家外汇管理局将可疑交易线索移交浙江省公安机关。

“nra账户是一个新事物，国内居民并不常用。大多数警方调查人员对此并不熟悉。因此，我们特别邀请外汇管理部门的专业人士和银行的金融专家回答外汇知识，并帮助警方调查人员分析资金流动情况。”金华市公安局副局长、专案组组长于柳江介绍说。

2014年12月15日上午，在公安部和央行的统一部署下，银行部同步冻结了全国31个省91家银行的3000多个账户，警方缉捕队逮捕了58名涉案嫌疑人。"同时冻结这么多账户是没有先例的。"金华市公安局经济调查支队副队长张辉说。

“小收益”赢得“大利润”[S2/]

超过130万笔交易合并成“洗钱潮”[S2/]

金华警方专门抽调兰溪公安局的80多名警察参加了后续的审讯和调查。在整理了过去一年的130万笔交易后，一个庞大的非法外汇交易网络逐渐清晰地显现出来。

据警方调查，赵谋义等人的主要作案手法是利用nra账户的漏洞和无限制购汇，通过nra账户跨境转移人民币，并在香港汇丰银行等银行结算后调用买方提供的账户。为了实现通过nra账户转移资金的目的，赵谋义等人还在香港注册了数十家空空壳公司，并专门雇人伪造虚假交易合同，利用银行管理审查不严的漏洞跨境转移大量人民币。

“他们通常在每周五下午将数千万资金刷入指定的pos账户，然后在下周一上午刷出资金进行外汇交易。”警察办案介绍。

“因为银行现在对外汇有严格的监管，很多人来我们这里是为了方便兑换。”涉案团伙头目杨谋祥说:“有的同事到银行大堂招揽生意，有的甚至开贵宾席做交易，生意兴隆！客户每次兑换外币，收取的费用约为千分之三至千分之五。”

从表面上看，这个比率并不高，但由于资金的大量流动，这种“微利”给犯罪团伙带来了巨额利润。根据从杨谋祥团伙电脑中提取的电子账户，警方通过交易美元和港币计算出该团伙的日利润。2014年1月至10月，该团伙日均利润超过5万元，最高单日利润为153万元。

“地下银行”造成了重大损失

挖掘上游和下游犯罪

自今年4月以来，一场打击利用离岸公司和地下银行转移非法资金的特别运动已经启动。截至目前，已有300多家地下银行被摧毁，400多名犯罪嫌疑人被捕，涉案金额达数千亿元。

公安部副部长孟庆丰表示，地下钱庄不仅成为非法集资、电信诈骗等直接侵害人民财产利益的犯罪活动中转移非法资金和洗钱的工具。，这使得很难挽回大量的经济损失，也为暴力恐怖活动提供了转移资金的渠道，严重威胁到国家安全。有些还被腐败分子用来成为向国外转移非法资金的“帮凶”。

公安部经济侦查局反洗钱司副司长舒建平说:“在查处赵谋一案的过程中，专案组从资金流动入手，挖出了虚假的增值税发票，骗取了政府奖励等许多隐藏在非法交易中的东西。外汇背后的下游犯罪。”

来源：零点娱乐时刊