“2020第九届普益标准财富论坛 理财新时代：破局与革新”

本篇文章3911字，读完约10分钟

年11月20日，普益标准主办的“第九届普益标准财富论坛”在贵州贵安新区圆满落下帷幕。

论坛

备受瞩目的年度资管峰会，普益标准财富论坛今年已连续举办9届，成为资管领域信息表达交流与共谋快速发展的重要平台之一，在业界具有一定的知名度和影响。 此次普益标准财富论坛以“理财新时代:破局与创新”为主题，分为主题发言、领域报告发表、圆桌论坛等环节，吸引来自全国百家银行、信托、证券和基金等资管机构的资深管理专家和业务骨干、学术界和媒体共200余人参加。

新型冠状病毒肺炎疫情重创全球经济，作为最先遭受疫情冲击的国家，新型冠状病毒疫情在资金端和资产端对转型中的中国理财领域产生了双向冲击。 在这一特殊时期，金融监管部门一方面适当延长资本监管新规过渡期，强化化解资本监管新规取得的风险成果，另一方面推动资本监管工作稳定转型快速发展，有利于多层资本市场快速发展，进一步服务实体经济。

受多因素影响，资管新规过渡期延长至2021年底。 在新形势下，银行理财子公司创新成功，探索了它们的可行之路吗？ 银行理财子和母行如何合作，寻求共同的快速发展之路？ 如何在剩下的过渡期加快业务转型和产品转型？ 未来如何进行交叉融合与创新的相互作用？ 对比以上热门议题，本次论坛邀请了重量级嘉宾分享精彩观点，共同探讨领域快速发展之路。

贵安新区党委副书记、管委会副主任张吉兵、普益标准专业委员会主任、西南财经大学信托与资产管理研究所所长翟立宏出席论坛并致辞。 中银资产管理有限责任企业总裁宋福宁、兴银资产管理有限责任企业总裁顾卫平、华夏资产管理有限责任企业总裁苑志宏、苏银资产管理有限责任企业党委书记、董事长高增银应邀作主题发言。 另外，普益标准学术顾问、西南财经大学金融学院教授、博士生导师罗荣华发表了主题演讲，围绕大数据时代的财富管理进行了深入、热烈的探讨。

一、嘉宾致辞

贵安新区党委副书记、管委会副主任

张吉兵的问候

贵安新区党委副书记、管委会副主任张吉兵在致辞中表示，此次论坛在贵安新区召开，汇聚专业力量，博采百家之长，为大家提供了良好的平台，共同探讨了理财投资和市场风向。 随后，张吉兵介绍了贵安新区作为第八国家级新区近年来的快速发展和成绩，并欢迎各同事在新的出发点上合作共享新的篇章。

普益标准专业委员会主任、西南财经大学信托与资产管理研究所所长

翟立宏的问候

普益标准专业委员会主任、西南财经大学信托与资产管理研究所所长翟立宏在欢迎致辞中表示，年资管新规正式落地后，各类配套监管文件相继出台，我国资管领域发生了深刻变革，而我国资管领域的破局与创新恰逢此次论坛也是领域。 并且，在我国大资管领域的新环境和新业态下，普益标准作为国内领先的理财市场综合服务提供商，从较为有效的市场对新闻真实、准确、即时的诉求出发，致力于资管市场基础新闻诉求的系统性梳理、标准化表达和专业化解读。

二、 ； 主题发言

中银资产管理有限责任企业总经理

宋福宁 ； 主题发言

中银资产管理有限责任企业总裁宋福宁在以“后疫情时代资源管理领域的变局与应对”为主题的演讲中回顾了疫情冲击下全球和国内资源管理领域的现状，表明金融开放进程并未因今年疫情因素而缓解，内外竞争压力、风控要求提高、合规压力加大。 银行理财需要加强大类配置能力、产品创设能力、客户接触能力、金融科技创新与运营能力、全面风险管理能力。

兴银资产管理有限责任企业总经理

顾卫平主题发言

兴银理财有限责任企业总裁顾卫平在主题为“银行理财在变革中创新求变”的演讲中指出，理财领域在金融供给侧结构改革中肩负着非常重要的历史使命，作为理财领域的重要子领域，银行理财具备良好的特点和成长空之间， 他说，市场环境的变化也要求银行理财提高资产配置能力，在大类资产配置研究中推进银行理财战略多元化、产品优化。 最后，顾卫平分享兴银理财投研能力建设经验，认为银行理财子公司必须从大类资产配置上驱动，一方面需要建立投研体系，提高自主投研能力，另一方面要站在巨人的肩膀上，加强对外合作。

华夏资产管理有限责任企业总经理

志宏主题发言

华夏资产管理有限责任企业总裁苑志宏在主题为“大资产管理视角的资产管理工作定位与快速发展”的演讲中指出，随着市场诉求的增加，银行资产管理子公司的快速发展享有制度红利，面临的机会很大，但面临投资投研、风险管理等多方面的挑战， 认为银行理财子公司必须在大理财领域站稳脚跟，实现跨越式快速发展，一是寻找准定位，实现差异化快速发展。 二是重复以顾客为中心的业务宗旨；三是围绕绝对收益处理方案定位，构建资产配置与战略组合的中心能力。

苏银资产管理有限责任企业党委书记、董事长

高增银主题发言

苏银资产管理有限责任企业党委书记、董事长高增银在题为“银行资产管理参与家族信托业务的若干思考”的演讲中认为，随着我国进入老龄化社会，高净值集团的财富传承诉求激增，家族信托业务迎来了快速发展的机会。 银行理财保值增值目标和全类别资产配置的属性很好地符合家庭信托的要求，通过科学均衡的配置结构可以提供高质量的投资服务。 目前，苏银理财正在该行业展开积极尝试，不久将公布一系列服务方案。

普益标准学术顾问，西南财经大学金融学院教授，博士生导师

罗华主题发言

下午的会议上，普益标准学术顾问、西南财经大学金融学院教授、博士生导师罗荣华在题为“大数据时代的财富管理”的演讲中表示，在经济新常态、金融市场新常态、家庭财富新常态下，财富管理和理财以更加系统化、平台化的方式提供产品、服务。

贵安开投企业党委委员、副总经理、总会计师

侯旭宏主题发言

贵安开投企业党委委员、副社长、总会计师侯旭宏以“贵安开投——价值铸造者”为题发言。 他说，贵安开投作为新区唯一的开发运营层和省管大一型国有控股公司，具有规模大、资源优越、支撑强、发展迅速、后劲十足的特点，未来将继续运用开投速度、开投高度和开投温度，以新区优质快速开辟新征路

在本次论坛上，普益基准与苏银理财、大连银行、建信保险资管、光大信托、中欧基金、西南财经大学普惠金融与智能金融研究中心等行业内机构联合发布了《中国理财领域快速发展战术研究报告( 2019-)》。 并由普益标准联合南财经大学普惠金融与智能金融研究中心发布《智能投区领域研究报告(—)》，帮助资管机构更深入、清晰、持续地了解领域动态，着力未来业务经营。

《中国理财领域快速发展战术研究报告( 2019-)》

发表式和嘉宾的照片

《智能投区领域研究报告(-)》

表达式

三、圆桌论坛

圆桌论坛讨论时，嘉宾普益标准执行总裁付伟、贵州银行资产管理部负责人何施岑、光大信托财富副总监督和财富管理总部总经理鹿鸣群、中信证券( 600030股吧)研究部首席组合分解师、副总裁刘方、中欧基金执行董事、机构及养老金业务总监关

圆桌论坛

其中，贵州银行资产管理部负责人何施岑对比“未来3-5年居民财富管理诉求与趋势问题”表明了自己的看法。 何施岑表示，相对于国外发达国家，我国居民金融资产配置比例还有较大提高空之间，居民风险偏好也有所提高，对权益类理财的诉求有所增加，未来财富管理领域将成为特别大的“青海市场”。 光信托财富管理总部总经理鹿鸣群认为，在目前市场收益率普遍下降的环境下，资产配置能力是未来财富管理的核心竞争力，固收+、权益类产品的配置战略将成为未来的大方向。 此外，高净值客户对事务管理类业务的诉求也将大幅增加，为财富市场的快速发展带来新的方向。 中信证券研究部首席组合配置分析师、高级副总裁刘方表示，未来3-5年的财富管理市场空之间非常广阔，未来的结构机会主要在两个方向:一是所有人和相关的养老理财诉求。 二是家庭财富的传承诉求。 而且，未来大家对财富管理的诉求将从依赖产品的增加迅速发展到依赖服务的增加。 中欧基金执行董事、机构和养老金业务负责人关子阳认为有两大趋势。 一是未来的金融产品将从可供选择的支出金融品变为必须的支出金融品。 二是未来居民持有金融产品的期限将会延长，这两大趋势也将为领域的快速发展带来机遇。

对比“资管机构应如何更好地满足居民财富管理诉求和服务实体经济”的议题，中信证券研究部首席组合配置分析师、副总经理刘方表示，未来资管机构将朝着投资买方的方向快速发展，站在越来越多的投资者、资金方的立场上，提供产品和服务。 并且，只有在更有效的合规和控制框架下发挥市场化的配置效率，才能更好地服务实体经济。 光信托财富管理总部总经理鹿鸣群表示，无论是资产还是资金最终都要拿给实体，为实体服务。 因此，资管机构应负责，积极承担社会责任。 并且，必须通过技术手段为用户提供智能个性化的配置和继承服务。 贵州银行理财部负责人何施岑认为，从两个方向，从负债的边缘方向看，资管领域长尾现象尤为突出，资管机构必须通过金融创新和金融科技充分覆盖长尾客户的诉求。 从资产端方向看，资本管理机构要提高实体公司的证券化水平，做好负债端与资产端中间的链接服务，更好地服务实体经济。

最后，说到“对未来经济金融的期待”，嘉宾纷纷对未来经济充满信心，对未来金融充满期待，希望银行、银行理财子公司、证券公司、信托等资本管理机构合作，服务实体经济，让社会更美好。

资管大咖齐聚一堂，畅谈了银行理财子公司的快速发展和未来，展示了深度交流、思维碰撞的资管盛宴。

▲照片

最后，谢谢各位嘉宾的光临。 让我们再次祝贺第九届普益标准财富论坛圆满落幕，约定下一届论坛盛会。

(本论文使用的照片提供给论坛现场拍摄或本人，按普益标准整理。 如果有不良情况，请删除。 谢谢你。

本文首次在微信公共平台上发表:普益标准。 文案是作者的个人观点，不代表搜狐网的角度。 投资者据此，风险请自行承担。

来源：零点娱乐时刊