“最高级！理财顾问的自我修养：做时间的朋友！”

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爱因斯坦说:“复利是世界第八大奇迹。 知道的人赚钱，不知道的人赚钱。 ”

一直以来，很多人认为复利只是数学书的概念，但充其量可能在经济学中使用，与我们没有任何关系。 事实上，可以说复利影响着人们的方方面面也不为过。

列举复利在生活中的表现

如果朋友a，每天生活不规律，几年后身体“发福”，体力就会下降。 朋友b，生活习惯规则，饮食有节制，热爱运动，几年后，身体一直不错，身体素质也很好。 同样是复利，“负”复利带来了巨大的不良影响，“正”复利树立了优秀的榜样。

保持自我规范的约束，良好的生活习惯，日复一日，是个人的自我修养，同样，在财富观行业严格自律，持之以恒，直到深耕专业变得优秀，才是理财顾问的自我修养。

财务顾问的自我修养应该从时间管理、目标管理、情绪管理、精力管理四个方面培养。 只要重复这种系统化的工作方法，养成良好的工作习性，就一定能达到复利的效果，达到卓越的顾问事业。

01小时管理(时间管理)

现代社会发展迅速，变化迅速，每个人的时间都很宝贵，特别是对高净值人群来说，时间意味着金钱。 理财顾问与高净值客户打交道，就是与时间竞争。 因此，有效的时间管理是培养优秀理财顾问的基础。

正如经营学之父彼得·德鲁克所说的那样，“没有比高效地做徒劳无益的事更浪费的事了”。 财务顾问为了有效地管理时间，需要制定计划，学习高能重要的东西，把有价值的事件做到极致。

每个优秀的财务顾问都有“加入亿元俱乐部”的目标。 为了实现这个目标，财务顾问必须制定计划，分解任务，击破一切。 制定详细的全年事业计划，分季度、月、周完成任务。

如果可以每天细分任务，则可以创建“至业务列表”( to do list )，并根据任务的优先级将任务安排在每个时间段有效完成。 例如，上午与顾客反馈产品投资意向的新闻，与团队合作伙伴交流工作方法。 下午和顾客面谈，参加重要的社区活动等。

总结是最好的成长方法。 财务顾问月末复盘，当天总结，养成良好的自我反省习性，能更好地实现目标。 这样，一些放矢、主要区别、有序的时间管理，可以让财务顾问从事，可以达到工作的一半效果。

02目标管理( okr )

财富管理是现代金融服务业，专业的理财顾问需要兼具高智商和高情商，可以为高网民提供个性化的专用金融事务服务。 目标比较有效的管理是财务顾问专业能力的体现，也是培养优秀财务顾问的关键。

著名作家托尔斯泰曾说过:“需要生活的目标、一生的目标、一定时期的目标、一个阶段的目标、一年的目标、一个月的目标、一周的目标、一小时的目标、一分钟的目标。”

目标有短期目标和长时间目标，每个短期目标的实现，都会积累在宏伟目标的实现上。 财务顾问的目标管理分为用户管理、团队管理和自我管理三个模块，要与这三个目标管理相比较，严格制定每月每天要实现的目标。

客户管理

客户管理是财务顾问业务目标的重点，有效的客户管理体现在日常经营中。 例如，实时与客户共享财富管理信息，交流项目投资后的进展，与了解客户新投资意向的客户保持高频交流，特殊节日开展亲切问候的有益在线活动，建立客户档案，提高客户投资思维，满足客户资产状况、家庭状况、投资偏好、投资意向

客户面谈是客户管理的关键，考验财务顾问的专业性和诚信。 职业理财顾问非常重视，能够恰当地掌握客户面谈的环节和节奏。 在顾客来访之前，财务顾问必须制定目标预案，充分准备资料面谈结束后，及时恢复面谈结果，改善顾问的服务质量效果。 顾问要得到顾客的同意，必须有站在顾客的立场上处理顾客问题的态度。

团队管理

俗话说“不想成为将军的士兵不是好士兵”，优秀的财务顾问也有成为优秀管理者的目标。 因为，一个身体的目标只能说是目标，一个团队共同的目标只能说是方向。 优秀的团队管理者将所有力量用在同一个方向上，完成集团的共同事业。

财富管理是聚集人才的领域，理财顾问不仅要熟悉产品，还必须了解经济环境，掌握财税法知识，洞察顾客诉求。 团队管理者要有慧眼才能的本领和循善诱生的方针，了解各顾问的工作能力、个性属性，逐一发挥顾问的专业知识，像教练一样常规指导顾问学习，提高专业能力，实现团队共同的目标

自我管理

财务顾问是银发职业，保持“学问无止境”的心态，成为终身学习型顾问。 网络新闻呈爆炸式增长，理财顾问的时间和精力有限，自我学习管理需要从碎片新闻中筛选高质量新闻，并迅速吸收。

财务顾问为了实现有效的学习，定期整理无效的兴趣，能够存储有价值、有质量的信息的每天定期学习制定了解最新财富管理动态的每天1小时的浏览目标，积攒顾问的能量，积累强大的力量。

03情绪管理( emotion management )

感情是我们每个人都必须面对的话题。 负面情绪就像墙一样，无法进行友好的交流。 感情不会消失，也无法抑制。 有人说“一流高手可以不解决感情”，其实并不是因为高手没有感情，而是因为高手的感情管理很有效率。

情感管理的本质是在理解和完全接受自己情感的基础上，能够合理地思考和控制自己的行为。 良好的情绪管理是财务顾问走向卓越的保障。

财务顾问在服务高净值客户的过程中，以及解决工作的过程中，负面情绪是不可避免的，有时生活负面情绪也会影响工作。 掌握情绪管理的四个阶段，可以更快地管理顾问的情绪。 第一步，必须具有理解力，意识到负面情绪的产生。 第二步，敢于面对，正视负面情绪。 第三，自我反省，消除负面情绪的根源第四步，马上行动，采取措施处理负面情绪。

04精力管理(全功能)

精力和精力不足的人，生活和工作的方式完全不同。 个人事业要想成功，不仅仅是时间管理，同样重要的是能源管理。 在你精力无法集中的情况下，不管时间多么有效，都没什么用。 精力管理是优秀财务顾问培养的前提。

能源管理不是单方面理解的生理能力、体力、感情、思考、意志四种能量，而是依次由低到高构成了能源管理的金字塔。

体力能量( physical strength )是身体水平的能量。 定期运动，合理饮食，高质量的睡眠，让身体变得丰富，充满活力。 例如，每天7小时的睡眠和30分钟的午睡时间可以保持体力的特征。 增加运动，身体也会变强，精神状态会变好。

情感能量( emotional connection )是情感层面的能量。 财务顾问具有和谐的人际关系、乐观积极的感情、积极的价值观，能很好地与顾客、同事、家人、朋友交流。 良好的情感管理，对顾问事业的发展大有裨益。

思考力( clear mind )是大脑水平的能量。 这个时代，人们的精力被零碎的新闻占据，无法长时间集中注意力。 但是，成功往往来源于个人的集中力，理财顾问只有保持清晰的思考，拥有思考力、集中力、再生力，才能以激烈的竞争力取胜。

意志能量( strong will )是精神能量。 虽然赚钱可以提高个人的幸福感，但是没有意义和价值的工作和生活，无论赚多少钱，都多次缺乏意志力。 对于找到了符合自己喜欢的价值观的工作的人来说，会埋头于自己喜欢的事业，超常发挥，展现出坚强的意志。

巴菲特说:“人生就像一个雪人，找到湿漉漉的雪和长坡很重要。”

“湿雪”就像我们获得了可以产生复利的资源，长长的斜坡像时间，长长的斜坡雪球足够大。 财务顾问要达到非凡的人生，就必须找到适合自己的“湿雪”，为自己制定计划并严格执行。 而且，要随着时间的脚步，等待时间的发酵，感受重拾利润的幸福，不断壮大顾问事业的雪人。

口述:黄静:财策君

黄静

金石财策财富管理部(成都)个人财富总监督

西南财经大学国际经济与贸易专业

西南财经大学emba

国际认证财富管理员( cwma )

国投金石家办公室认证家事务顾问

拥有近10年的综合金融营销经验，拥有1+n财税法专家团队，擅长为高净值客户提供生命周期完善的综合财富管理服务。

本文首次在微信公共平台:财策研习社发表。 文案是作者的个人观点，不代表搜狐网的角度。 投资者据此，风险请自行承担。

来源：零点娱乐时刊