“1、洗钱的危害与反洗钱的意义”

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洗钱是以各种方式掩盖、掩盖犯罪所得及其收益来源和性质的犯罪行为。 洗钱犯罪伴随着腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪，助长了上游犯罪的蔓延，威胁着金融系统的稳定和安全。 而且，犯罪分子因洗钱而享有非法所得，严重损害了社会公平和正义。

为了抑制和打击洗钱活动，洗钱应运而生，意义重大:第一，洗钱是切断犯罪资金渠道，遏制各类上游犯罪的重要手段。 二是反洗钱可以警示反洗钱等金融乱象和反金融活动，有助于防范重大金融风险，维护国家金融体系安全；三是反洗钱跟踪腐败、电信诈骗等犯罪资金，恢复国家和公众的经济损失，最大限度地提高人民群众的利益 洗钱有助于夯实社会治理基础，提高金融体系和社会整体透明度，对提高国家治理能力、维护社会公平性和正义发挥着越来越重要的作用。

2、fatf相互判断背景

fatf成立于1989年，是国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐融资组织，是全球反洗钱和反恐融资标准的制定机构。 自成立以来，fatf对成员国或地区反洗钱和反恐融资工作人员开展了三轮相互判断( mutualevaluation )，敦促成员比较有效地执行反洗钱和反恐融资的国际标准。 中国在2006年通过了fatf第三轮的相互判断，2007年成为fatf的正式成员。 年2月，fatf修订了新的国际标准——《打击洗钱、恐怖主义融资、扩散融资国际标准: fatf提案》，据此，对年至2022年所有成员展开了第四次相互判断，反对和反哺成员。

年，fatf委托国际货币基金组织( imf )组成国际判断小组，对中国展开为期一年的相互判断。 小组现场访问了中国北京、上海、深圳3个地方，判断为与100多个机构的900多名代表进行了面谈。 人民银行与反洗钱事业部际联席会议各相关成员单位为此进行了精心准备，提出了4000多页的判断材料、200多份法律规范、500多个典型案例，与判断组举行了90多个协商会议，配合判断组顺利完成了相互判断工作。 2019年2月，fatf第三十届二次全会审议了《中国反洗钱与反恐融资相互判断报告》。

来源：零点娱乐时刊