“金融3.15”

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金融3.15|“管窥”金融机构的处罚名单保障金融顾客的权益

一年一度的“3.15国际顾客权益日”又到了！ 每年的这一天，各行各业和各类型的媒体都会积极为顾客发声，形成舆论监督热潮。 实体经济和金融领域都是如此。 随着经济的快速增长，老百姓( 603883 )对金融相同的产品、服务质量的要求越来越高。 近两年来，在监管大洗牌下，金融领域规范快速发展的成效逐渐明显，但在一些机构，“小打小闹”触及监管红线，有损金融客户权益。

年11月13日，国务院首次从国家层面具体规定金融客户权益保护，强调保障金融客户8项权利。 要求金融机构充分尊重并自觉保障金融客户的产权、知情权、自主选择权、公平交易权、受教育权、新闻安全权等基本权利，依法合规开展经营活动。

315在国际客户权益日到来之际，为了更好地维护金融客户的合法权益，提高金融机构的服务质量和服务效率，搜狐网以证券、基金、期货领域为例，梳理近一年来金融机构的违法违规情况，进一步增强投资者的风险识别能力、自我保护意识和责任承担意识

以下是搜狐网不完整的统计案例，以供参考。

证券领域

/ h/(/h/) (/h/) (/高速/高速缓冲存储器) (/高速缓冲存储器/高速缓冲存储器/高速缓冲存储器//高速缓冲存储器) (/高速缓冲存储器/高速缓冲存储器/高速缓冲存储器) (/高速缓冲存储器/高速缓冲存储器/高速缓冲存储器/高速缓冲存储器) (高速缓冲存储器/高速缓冲存储器/高速缓冲存储器/高速缓冲存储器///) (/) 未按照规定履行顾客身份识别义务 的，发布警告函的行政处罚 2019年1月9日
2019年1月10日 九州证券 发布警告函的 年8月14日
年11月7日
2019年1月3日 华安证券 员工代理股 未按规定履行顾客身份识别义务的员工炒股员工伪造公章责令增加诈骗 合规检查的行政处罚 年2月28日
2019年1月29日
年8月28日 警示函 年11月8日 华创证券 债券业务违约 2019年1月23日 东海证券 发行违约红利 发出警告函 19大期间未执行稳定工作人员的持股业务违规 限制发布警告函的业务活动 年9月3日
年11月6日
年6月3日[/BR/] [// h/] 国融证券 内控不完善，合规风控不充分 合规检查 年12月17日 民生证券 合规性 营业部向私盖公章、私卖产品 发行警告书。 下令增加合规检查的 年5月15日
2019年2月27日
华泰联合证券 债券承销失职 警告信[ ] 20011年11月19日
并责令光大证券 违反代理商 于2009年5月16日发出警告函 。 资金周转不规范、新闻披露不充分 发出警示函 年9月30日 申万宏源证券 资产支持专项计划管理失职 下令修正的 年9月3日
年6月29日
年6月29日 国都证券 推荐卡业务违反 的警告信 警告函 年12月11日
年12月11日
西藏东方财富证券 的合规管理不完善。 命令修正内部统制不完备 。 合规检查 年12月11日
年7月30日
东莞证券 新增债券业务违规 ，并发出警告函 年 ]内部控制不完善的 ，参见 年12月24日 西南证券 违反上市公司重组顾问的监管谈话 年5月15日 合规管理不完善。员工违规股票买卖 下令纠正。 责令增加合规检查的行政处罚 年7月16日
年12月26日
国海证券 上市公司重组顾问的 h/]2019年1月22日
2019年3月7日
年11月26日[/BR/] ] [/h// ]浙商证券被客户误认为是浙商证券 发布警告信 年11月19日 英国证券大[h/]警告信 年9月11日 违反国信证券推荐业务和财务顾问业务 行政处罚监督管理谈话 年7月11日
年11月19日
华龙证券 ]发布上市公司重组顾问违规 的警告函 招商证券 前负责人推荐失职 个体被吊销牌照2019年2月27日 中信建投证券 前员工劳动纠纷 个体 2019年1月31日 首次证券 董事长因酗酒被拘留，被解雇公职 2019年1月31日 东北证券 东北证券[/4/h ] 监督管理谈话； 行政处罚 年12月29日
年11月19日
年10月29日
东吴证券 纪委从 宏信证券 员工代理股 行政处罚 年6月10日 方正证券 新闻公开义务失职。 工作人员操纵市场 纪律处分的行政处罚 年3月29日
年4月3日

期货领域

/ h/(/h/) (/h/) ( h/h/) (监督管理/// ) (// ) (// ) (// ) (// ) (// ) ) (// )。 纪律惩戒 年3月5日 云晨期货 代客交易。 纪律惩戒 年6月4日 铁峭期货 个别理财计划具有“资本池”的性质。 纪律惩戒 年6月4日 天富期货 企业内部管理问题。 新闻发布的问题。 纪律惩戒 年6月4日 深圳瑞龙期货 代客交易； 管理财务违规的保证金账户问题。 纪律惩戒 年6月4日 上海东亚期货 印章管理混乱，部分保证金账户未按规定备案，对外投资程序不规范。 纪律惩戒 年6月4日 混乱的天成期货 资管业务违规、风险管理问题。 纪律惩戒 年6月4日 华龙期货 工作人员在从事期货交易管制方面存在漏洞。 纪律惩戒 年6月4日 华联期货 聘任的独立董事不具备任职条件。 风控能力不能实现磁盘的综合风控。 纪律惩戒 年6月4日 和期货 的资本管理业务违规风险监管报告存在漏报问题。 行政处罚、纪律惩戒 年5月29日、6月4日、12月19日2019年1月15日 海航期货 存在利用企业基本账户保管客户委托资产的违规行为。 纪律惩戒 年6月4日 国都期货 没有比较有效地执行风险管理机制，年末净资本计算不准确。 纪律惩戒 年6月4日 大地期货 内部控制有缺陷，资产管理工作有风险。 纪律惩戒 年6月4日 兴证期货 资管业务违约。 下令纠正 年8月31日 中原期货 资管业务违规。 下令修改 年8月29日 德盛期货 资管业务违规。 下令修改 年9月25日 金信期货 资管业务违规。 下令修改 年9月25日 倍特期货 资管业务违规。 下令修改 的 年9月11日 西部期货 资管业务，未能较有效地执行风控措施。 修改 年11月29日 大通期货 并责令股东借款。 罚款 年11月2日 东方汇款期货 是向相关人员提供融资等多种违法行为。 责令 修改和罚款 年12月26日 华融期货 资管业务未与自身投资业务风险隔离。 年12月18日 责令变更天富期货 的经营场所，未在规定时间内书面报告大连证券监督局。 命令修正 2019年1月9日

基金领域

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来源：零点娱乐时刊