严打资金外逃，华人跨境买房被控洗钱，外汇新政一不小心就违法

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自去年以来，外汇管制一直受到严格调查。

此外，自5月份以来，中美贸易战没有休战的迹象，最近人民币贬值导致中国实施更严格的外汇管制。

1，000美元的汇款被严格查询

就在最近，一位朋友说，北京的王小姐打算去美国旅游，她在纽约的朋友帮她订了一家很受欢迎的米其林餐厅，并付了1000多美元的订金。

随后，王小姐将1000美元汇入其美国朋友的账户，该账户被中国国家外汇管理局截获，并被要求说明用途。

银行要求王小姐提交各种证明，以确认她要去美国与其他人共进晚餐，并要求她提供与朋友关系的证明、各种证明等。

她说她没想到1000多美元会带来这么多麻烦。

另一位来自圣盖博谷的赵先生说，几天前一位中国亲戚想给他寄5000美元，银行还要求他解释汇款的目的，并提供汇款人与赵先生之间关系的证明。

然而，这笔钱不是急需的，所以亲戚们会放弃。

至于携带美元现金出境，中国海关规定只能携带5000美元，而美国海关规定是10000美元。

我不知道为什么1，000美元和5，000美元的汇款受到严格调查。

在外汇管制下要小心

外汇管制的收紧无疑抑制了中国人在美国购房的浪潮。

然而，“上面有政策，下面有对策”，许多想在国外买房的中国人想出了许多其他的换钱方式。

这包括从香港兑换美元，或者在一位美国朋友的帮助下，将等值的人民币存入一位朋友在中国的人民币账户。

然后，让朋友将等值的美元存入他们在美国的美元账户，这通常被称为“跨境交易”。

然而，“跨境交易”最近成为美国政府的目标。仅在洛杉矶，许多中国人就因“跨境兑换”而被政府没收，要求兑换商为美元开路。

否则，不仅所有兑换的美元将被没收，而且当事人还可能因涉嫌“洗钱”而被起诉犯有严重罪行。

对于新移民，你必须警惕新政的这些影响:

1.把人民币兑换成美元的过程变得复杂了，有必要填写购买外汇的目的

根据新政，无论是柜台还是网上银行购汇，都需要填写《个人购汇申请表》，明确购汇目的。然而，新政之前没有严格的要求。

注:本申请书对个人购汇目的进行了更详细的调查。个人购汇的允许目的包括:因私旅行、出国留学、因公出国、探亲访友、出国就医、货物贸易、非投资保险、咨询服务等。

值得注意的是，投资移民、海外房地产购买和保险等投资目的不包括在个人购汇申请中。

如果你隐瞒购汇目的并非法套汇，你可能面临两种处罚:

被列入“关注名单”，取消了2年5万外汇购买额度，并面临约30%的逃汇罚款，或5万元以下罚款

2.从7月1日起，每天只能兑换5万元人民币的外币

在新政之前，每个人每年有5万美元的外汇配额，直到兑换完成。

新政实施后，配额没有改变，但增加了更多限制。新政后，每人每天只能兑换5万元人民币的外币。

也就是说，5万美元可以兑换一次，但现在需要分六次。

3.从7月1日起，汇款一次只能汇出1万美元

在新政之前，你一次最多可以汇5万美元，但是在新政实施之后，你一次只能汇1万美元。频繁的汇款可能被怀疑为“蚂蚁搬家”，并被列入关注名单。50，000汇款购买配额将在2年内取消。

4.从7月1日起，大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。对于跨境资本交易，金融机构应提交大额交易报告。

换句话说，需要报告10，000美元和等值外币的跨境汇款。

许多在美国定居的年轻人都有买房的计划，许多在中国的父母也想给他们提供首付，但他们受到更严格的外汇管制，而且钱不能汇出。

尽管中国每年5万美元的外汇限额没有改变，但在实践中变得越来越严格。

过去，汇往美国的钱不超过5万元，目的和用途都不会问。但是，现在必须提供各种证明，买房的理由绝对不能接受。

在洛杉矶，有很多中国人为了在美国买房而“跨境交易”的案例。结果，他们都成了美国政府卧底的目标，成了“瓮中之鳖”。

不仅所有兑换的美元被政府没收，他们还面临“涉嫌洗钱”的指控。

如果这些中国人不能解释清楚美元的来历，证明这笔巨款的清洁，他们不仅会白买房子，还会拿几百万元砸水漂，甚至会因此坐牢。

我想提醒你，当你选择兑换美元时，你必须了解对方的详细情况，并知道对方美元的来源。

跨境交易只能在确保路线干净且不违反洗钱犯罪的前提下进行，否则将导致“房子买不到，美元浪费”的结局。

来源：零点娱乐时刊