“7月1日后，个体取现10万以上会被查吗？”

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根据最近央行发布的通知，从7月开始，大额现金管理试点将在河北、浙江、深圳三地开始。

落地实施阶段为2021年6月前，河北省从年7月开始试点，浙江、深圳市从年10月开始试点。

各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

一、为什么要进行大额现金访问登记？

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现代社会现金支付越来越方便，特别是大额资金使用网络平台交易也非常安全，例如使用银行转账、柜台转账、支付宝( Alipay )、微信支付等进行大额转账

采用银行转账或第三方转账的方法，银行可以跟踪交易新闻，整个交易链不会中断，中间发生的交易交易可以通过银行系统查询。

如果你不想做坏事或者被银行抓住把柄，最好的方法是提取资金用现金交易，银行监管系统将不再监管巨额资金的去向。

大额现金交易容易发生以下违法犯罪。

1、洗钱

钱的流动通常采用现金交易。 这些钱是灰色交易，也是有点黄色的赌博交易。 这样的地下交易一般是巨额的金额。

2、行贿受贿

行贿也是见不得光的交易，例如《人民的名义》中赵德汉隐瞒了墙上的钱，行贿是现金交易，或者是易变品，例如茅台酒( 600519 )、购物卡、会员卡等 但是，大额行贿一般是用现金进行的。

3、逃税

暂时公司采用现金交易，以达到逃税、避税的目的。

二、大额现金监管的必要性

迄今为止，中国致力于大额现金监管，相对于国际社会，特别是发达国家比较宽松。 加强对大额现金的监管，可以更好地控制违法犯罪交易，维护国家经济金融安全。

据央行不完全统计，个别地区银行金融机构现金存取业务每笔超过10万元的业务占比不足1%，但金额接近27%。

根据2007年中国人民银行的调查，如果一次取款有超过1亿元的现金，这种情况显然是不合乎常理的，因此对大额现金访问的监管是非常必要的。

如果不注册大额现金访问，银行监管系统会在大额资金的存在、一笔交易之间中断。

三、个人存取款必须登记十万以上，有什么影响？

大额现金存取增加预约登记手续。 试点地区的大宗接入业务可能需要预约。 访问时，可能需要填写个人新闻、资金来源、用途等。

除了登记手续的影响外，对普通人基本没有影响，只要没有违法犯罪，资金来源、用途正常就没有影响。

对房地产领域有很大的影响

在三个试点领域，文件规定了特定领域的特定区域管理措施。

河北省侧重于房地产领域，特别是邢台市商品房预售资金。

浙江省侧重于批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售领域，侧重于当前环节的真实性和后续采用情况。

深圳市将重点放在利用个人账户的经营性收支管理上，细化个人账户的经营性收支来源和用途，监测海外人民币的现金业务情况。

重点:河北、浙江确定和管理房地产领域。

虽然深圳没有提到房地产领域，但关注房地产市场的朋友们应该知道，疫情期间，深圳核心地区房价暴涨，其中一大原因是流向实体领域的低息贷款被挪用，进入楼市。

实行大额现金存取登记管理，逐渐收紧大额现金监管，意味着我国经济金融将更加规范，例如深圳实体领域低息贷款采用的规范将得到更好的监管。

但是，不会对某个领域产生很大的影响，也不会对个体产生很大的影响。 因为监管实质上对大额资金违规、违法操作更加制约，并且尽量不影响正常大额资金的存取。

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来源：零点娱乐时刊