“江南农商行上市前夜曝亿元骗贷案 内控不足警报频响”

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根据中国经济网北京8月1日日报(记者蔡情)近日中国裁判文书网发布的《王某诈骗贷款、票据承兑、金融票据法罪一审刑事判决书》，江苏省常州市新北区人民法院(以下简称“法院”)经审理，从年到年，常州市童佳儿童 常州市鼎益灯有限企业(以下简称“鼎益企业”)、江苏佳贝安儿童用品有限企业(以下简称“佳贝安企业”)、常州启德电子商务有限企业(以下简称“启德企业”)、常州百步电子商务有限企业(以下简称“百步企业”) 因提供虚假担保等，江苏江南农村商业银行股份有限公司(以下简称“江南农商行”)贷款共计1.29亿元。

王某是童佳企业法定代表人和鼎益企业、佳贝安企业、启德企业、百步企业的实际控制人。

值得观察的是，王某的历史不清白，以前有过恶行。 1968年7月2日出生于江苏省常州市，为中学文化，年5月28日因赌博被罚款人民币500元，征收赌博资金人民币300元。 年4月4日因赌博被罚款人民币500元。 年3月13日因赌博被罚款500元。 法院特别提到鉴于王某有恶行，将酌情给予重罚。

据悉，江南农商行是江苏资产规模最大的农商行。 去年8月17日，江南农商行发布了接受中信建投证券上市指导的公告，踏上了ipo之旅。

虽然宣布接受证券公司的上市指导，但江南农商行信用审查内部控制不足的警报一直在响起。

江南农商行没有用假货向5家处于劣势的人收取1.29亿元的事件前贷款偿还

判决书称，公诉机关常州市新北区人民检察院起诉，年至年，被告单位童佳企业、鼎益企业、佳贝安企业、启德企业、百步企业从被害单位江南农商行骗取贷款共计1.29亿元，至事发前上述款项未归还。

被告机关的童佳企业、鼎益企业、佳贝安企业、启德企业、百步企业、被告人王某未对公诉机关起诉的犯罪事实和性质提出辩解意见。

经法院审理查明，王某是童佳企业法定代表人和鼎益企业、佳贝安企业、启德企业、百步企业的实际控制人。 年到年间，童佳企业、鼎益企业、佳贝安企业、启德企业、百步企业以购买塑料零部件、座椅架等原材料用于生产经营为由，制作虚假财务报告、购房合同、虚假担保等，骗取受害人江南农商行贷款共计1.29亿元。 具体事实如下

年前，童佳企业共骗取江南农商行9笔贷款5500万元，由鼎益企业、佳贝安企业提供担保。

年4月至8月间，鼎益企业骗取江南农商行两笔贷款共计3000万元。

年3月15日，佳贝安企业从受害者江南农商行骗取人民币3000万元，由童佳企业、鼎益企业提供担保。

年8月11日，启德企业从江南农商行骗取人民币950万元，由童佳企业提供担保。

年3月，百步企业骗取受害人江南农商行两笔贷款共计450万元，由童佳企业提供担保。

法院认为童佳企业、鼎益企业、佳贝安企业、启德企业、百步企业通过诈骗手段骗取银行贷款，其中童佳企业、鼎益企业、佳贝安企业给银行造成了特别严重的损失。 启德企业、百步企业给银行造成重大损失。 王某作为被告机关直接负责的主管人员，其行为已经构成骗取贷款罪。 一部分是共同犯罪。 公诉机关起诉的犯罪事实明显，证据确凿、充分，罪名成立，法院予以支持。

据法院介绍，王某辩护人陈明皓、乐庆所提出的被告人王某认罪态度好，无前科，建议初犯等从轻处罚的辩护意见，法院予以采纳。 提出的王某在审判后如实供述了自己的犯罪等辩护意见，但事实上法律依据不足，法院没有采用。 被告机关及被告人王某在法庭认罪态度良好，酌情从轻处罚。 王某有恶行，将酌情给予重罚。

2019年7月9日，法院判处童佳企业骗取贷款罪，罚款人民币50万元。 鼎益企业犯骗取贷款罪，判处罚款人民币30万元的佳贝安企业犯骗取贷款罪，判处罚款人民币30万元的启德企业犯骗取贷款罪，判处罚款人民币10万元的百步企业犯骗取贷款罪，判处罚款5万元 (上述5个被告机关判处的罚款，均在本判决生效之日起30日内缴纳。 ）

法院判决王某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三百万元。 (刑期自判决执行之日起计算。 在判决执行前先行拘留的，拘留一天为刑期一天。 即从去年3月23日到2022年3月22日。 的罚款自本判决生效之日起30日内缴纳。 ）

法院责令被告机关童佳企业、鼎益企业、佳贝安企业、启德企业、百步企业、被告人王某继续归还人民币1亿2900万元，并依法归还江南农商行。

ipo路内控制警报响起

据悉，江南农商行是江苏资产规模最大的农商行。 去年8月17日，江南农商行发布了接受中信建投证券上市指导的公告，踏上了ipo之旅。

虽然宣布接受证券公司的上市指导，但江南农商行信用审查内部控制不足的警报一直在响起。

年9月14日，原银监会盐城银监分局发行的行政处罚新闻公布表(盐银监处罚决定字〔〕2号)显示，江苏大丰江南村镇银行股份有限公司有意借款人虚构情节获得贷款，被罚款30万元。 据中国经济网记者咨询，江苏大丰江南村镇银行为江南农商务子企业。

年12月28日，银保监会常州监管分局对江南农商务常州市金坛支行及相关负责人的违法行为在1日内签发了3张车票。 江南农商行常州市金坛支行因信用业务考核严重不职责被罚款人民币30万元，崔国富对江南农商行常州市金坛支行信用业务考核严重不职责行为不直接负责，终身被禁止从事银领域工作，因祥信考核严重失职和重大影响被罚人民币8万元。

今年以来，江南农商务股拍卖频繁出现，多为抄底。

2019年7月22日，阿里拍卖网上最新的江南农商务股拍卖结束，结果显示，江南农商务47833股股票的拍卖已被冲走。 7月15日，江南农商行股份拍卖新闻“霸屏”阿里拍卖网站。 当天江南农商行1300万股分解为130起“零售”标的拍卖，结果这130只标的只有8只标的以底价42万元成交，其余全部冲走。 在拍卖平台上输入“江南农商行”的搜索，今年以来，该行的所有权拍卖标的达到577个，多以流浪告终。

来源：零点娱乐时刊