“信用卡资金被违规套现挪用，中国银行无锡分行遭监管处罚”

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15日，银保监会网站发布了对中国银行无锡分行的处罚新闻，违规设立绩效考核指标、信用卡资金套现用于公司生产经营和其他行贷款返还等行为。

无锡银保监局行政处罚新闻公开表(锡银保监处罚决定字〔2019〕11号、12号)显示，中国银行股份有限公司无锡分行存在违规设立绩效考核指标，信用卡资金用于公司生产经营和退还他的贷款的违法行为。 根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十六条第(五)款，中国银行保险监督管理委员会无锡监督管理分局对其作出罚款人民币60万元的处罚。 处罚的决定日期是2019年9月30日。

另外，戴飞对中国银行股份有限公司无锡分行信用卡资金用于公司生产经营和归还他的贷款的违法行为负有管理责任。 根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第48条第(2)款，中国银行保险监督管理委员会无锡监督管理分局发出了其警告。

《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十六条规定:银领域金融机构有下列情形之一，由国务院银领域监督管理机关责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款: 情节特别严重或者逾期不改正的，可以被责令停业整顿或者吊销经营许可证。 构成犯罪的，依法追究刑事责任。

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理层的；

(二)拒绝或者阻碍现场以外的监督管理或者现场检查；

(三)提供虚假或者隐瞒重要事实的报告、报告等文件、资料；

(四)未按规定进行新闻公开；

(五)严重违反审慎经营规则；

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十八条规定:银领域金融机构违反法律、行政法规和国家有关银领域监督管理规定的，银领域监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条的规定处罚外，还可以区别不同情况，采取以下措施:

(一)责令银行领域金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人给予纪律处分；

(二)银领域金融机构的行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处以5万元以上50万元以下的罚款。

(三)以直接负责的董事、高级管理人员的一定期限为终身任职资格，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人规定一定期限，禁止终身在银领域工作。

来源：零点娱乐时刊